Kwota kredytu do 100% wartości kosztów netto wskazanych w harmonogramie rzeczowo-finansowym, nie więcej niż do 100% kwoty kontraktu pozostającej do zafakturowania pomniejszonej o marżę realizowanego kontraktu i ewentualne zaliczki
Kwota kredytu do 100% wartości kosztów netto wskazanych w harmonogramie rzeczowo-finansowym, nie więcej niż do 100% kwoty kontraktu pozostającej do zafakturowania pomniejszonej o marżę realizowanego kontraktu i ewentualne zaliczki.
potwierdzona cesja wierzytelności z kontraktu [1],
weksel lub oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 KPC,
pełnomocnictwa do wszystkich rachunków w banku (obecnych i przyszłych),
umowa zastawu finansowego na rachunku cesyjnym.
[1] dla kontraktów zawartych z JST (zamawiający) oraz kredytobiorców z ratingiem minimum BBB+ możliwe jest inne zabezpieczenie, ale tylko w sytuacji, gdy w umowie kontraktu jest zapisany zakaz cesji i/lub nie można jej ustanowić.
Jeśli nie ma możliwości potwierdzenia cesji wierzytelności z kontraktu, należy przedstawić jedno z poniższych zabezpieczeń:
cicha cesja,
globalna cesja,
fakturowanie na rachunek cesji bez potwierdzenia cesji,
gwarancja BGK – jeśli możliwa do zastosowania.
Uruchomienie kredytu
Kredyt Kontrakt uruchamiany jest jednorazowo lub w transzach w uzależnieniu od harmonogramu realizacji prac.
Kredyty przeznaczone na finansowanie przedsięwzięć uruchamiane są w transzach:
wielokrotnie do wysokości wolnego salda kredytu,
do wartości kontraktu pozostającej do rozliczenia .
Do wypłaty kolejnych transz kredytobiorca przedstawia:
dyspozycję uruchomienia środków na rachunek własny lub bezpośrednio na rachunki kontrahentów,
aktualne rozliczenie kontraktu (zaawansowanie rzeczowo-finansowe wraz z kwotami pozostającymi do realizacji) przez kredytobiorcę, lub
faktury kosztowe wystawione przez dostawców/poddostawców za materiały oraz własne zestawienia poniesionych kosztów (np. lista płac), lub
protokoły odbiorów częściowych za poprzednie etapy.
Spłata kredytu
Środki na spłatę kapitału wpływają na wyodrębniony rachunek cesyjny, z którego mogą być:
zaksięgowane na spłatę kredytu,
zwracane na rachunek kredytobiorcy,
nadwyżki przekazywane na rachunek bieżący kredytobiorcy.
Właścicielem rachunku cesyjnego jest bank. Kredytobiorca ma możliwość podglądu rachunku w bankowości elektronicznej.